imB借貸龐氏騙局與地下錢莊詐騙新手法

這幾天瘋傳imB借貸龐氏騙局,利用想要賺取高利息被動收入的心理來誆騙投資人,軟藥師和友人w聊天時聊到這件事,結果w反饋一個對投資保守至極的我都可能會上當受騙的詐騙手法,思來想去,決定把這個手法分享給大家。

某天友人w收到一通自稱是蛋糕店打來的電話,內容主要是想寄放蛋糕DM,會提供小蛋糕試吃,希望W在開店之餘能幫忙推薦蛋糕,重點是還有獎金抽成。

剛開始朋友沒有多想,抱持著好心,答應蛋糕店廠商可以寄過來他店裡,而後詐騙告訴W為了保障店家的權益要⌜簽約並提供匯款存摺影本⌟〜

聽到這裡時,W問軟藥師是否會簽約,我思考了一下,感覺一切的一切都是如此合情合理,傻愣地告訴W:如果我想賺這筆錢,我會簽耶! ⇐ 這就是被騙的開始。

初期詐騙為了釣店家會寄一兩次蛋糕,並主動匯一點點錢告訴店家是獎金抽成,騙取店家的信任,爾後會有一筆幾十萬的帳款匯入店家戶頭,詐騙會告訴店家是自己匯錯帳號,拜託店家幫忙把款項匯回,但這筆錢其實是詐騙拿著店家的⌜簽名和存摺影本⌟去地下錢莊借貸的錢。

這筆錢‟確實是進了店家戶頭”,也是由自己把錢轉出去的,所以地下錢莊會找誰要錢也由此可見…………

整個過程聽完後彷彿刷新了三觀,〚我幫你推薦你給我傭金,你不小心匯錯錢我匯還給你〛,這一切是如此的合理啊!

意識到自己原來這麼傻後問了幾位開店的友人,然後我就安心了,原來大家都跟我差不多傻☺,(到底在放心哪一齣戲的?

提醒大家,當廠商告訴你款項匯錯要拜託你匯回時請根據以下流程處理

  • 記下後五碼、交易時間、金額等細項 致電給自己的銀行客服,詢問銀行是否能幫忙與對方銀行三方通話。
  • 若可以三方通話﹐直接在電話裡與對方銀行客服告知「自己帳號的後五碼、對方的後五碼、交易時間、交易金額」留下聯絡資訊給對方銀行,請對方銀行客服通知,讓對方自行聯繫我方。 【基於個資法,只能等對方主動聯繫您】 若不能三方通話需自行致電到對方銀行客服﹐一樣告知客服「自己的帳號後五碼、對方帳號後五碼、交易時間、交易序號、金額」 留下聯絡資訊給對方銀行, 請對方銀行協助通知聯繫。

最後的最後,希望大家都能幸幸運運,不要遇到詐騙

(要提一嘴的是軟藥師不知道地下錢莊借款的流程是否如此這麼簡單﹐有人可以告訴我嗎?)

 

肥軟藥師
肥軟藥師
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